工作內(nèi)容:
1、私人財富管理,為中高凈值人群提供風險梳理及現(xiàn)金流規(guī)劃;
2、大額保單(終身壽、年金),私人銀行理財,家族信托組合方案配置;
3、學習并講授專業(yè)技能課程。
私人財富規(guī)劃師是為中產(chǎn)及高凈值人士提供各種金融服務,以求達到保護、創(chuàng)造財富等目的,這一業(yè)務在歐美地區(qū)已盛行多年,近年來亞洲地區(qū)由于經(jīng)濟蓬勃發(fā)展而發(fā)展起來。
財富管理業(yè)務的流程是要充分了解客戶,在此基礎進行資產(chǎn)配置,篩選合適的金融產(chǎn)品,跟蹤資產(chǎn)配置方案并要有所調(diào)整優(yōu)化,并實現(xiàn)客戶財富保值增值的目的
工作職責
1.服務于公司vip客戶、湖南高凈值個人客戶及企業(yè)客戶并提供全方面財富管理服務;
2、通過與客戶溝通,了解客戶在家庭財務方面存在的問題以及理財方面的需求;
3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力,結合法律稅務等政策,進行需求分析,出具專業(yè)的理財計劃方案,推薦合適的理財產(chǎn)品;
4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置,使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎上保值升值;
5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務;
崗位要求
1、25歲以上,專科學歷以上,具有海外留學背景者優(yōu)先;
2、有志于財富管理事業(yè),具有經(jīng)營思維及公司高級管理人員優(yōu)先;
3、形象良好,有強烈的事業(yè)心和責任心、良好的團隊合作精神、優(yōu)秀的溝通能力;
4、有教師、財務、律師等專業(yè)類證書者為佳;
5、取得金融業(yè)專業(yè)資格認證者優(yōu)先(CFA CFP RFC CWMA等)
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